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Karl Guillot
Conseiller en Gestion de Patrimoine sénior
Co-fondateur
Les domaines d'expertise de KG Patrimoine
"Chaque famille, chaque patrimoine, chaque projet de vie est unique. C’est pourquoi notre approche repose sur un audit patrimonial complet afin d’identifier les leviers les plus adaptés à votre situation personnelle et familiale. Nos conseillers en gestion de patrimoine, en partenariat avec un grand notaire nantais reconnu au niveau national, bâtissent des stratégies de transmission sur mesure."
Optimiser la transmission de son patrimoine
Transmettre son patrimoine ne se résume pas à une simple succession. Il s’agit d’optimiser la fiscalité et de préserver la cohésion familiale tout en conservant le contrôle sur son patrimoine. Nous mettons en place des solutions combinant fiscalité, placements financiers et structuration juridique pour une transmission fluide et efficace.
- Utiliser les abattements successoraux : Les donations bénéficient d’abattements renouvelables tous les 15 ans, permettant de transmettre progressivement son patrimoine en limitant la fiscalité. Nous vous aidons à planifier ces transmissions dans le temps.
- Transmettre via l’immobilier : L’immobilier est souvent au cœur du patrimoine familial. Grâce à des dispositifs spécifiques (donations avec réserve d’usufruit, démembrement de propriété, ou mise en société), nous vous aidons à en réduire la fiscalité et à en faciliter la transmission.
- L’assurance-vie, un outil souple et performant : Véritable pilier de la transmission, l’assurance-vie permet de transmettre un capital à ses bénéficiaires en hors succession, bénéficiant d’abattements fiscaux avantageux. Nous sélectionnons pour vous les contrats les plus performants, adaptés à vos objectifs de rendement et de sécurité.
- Le Plan Épargne Retraite (PER) : Outil de préparation de la retraite et de transmission, le PER peut être optimisé pour constituer un capital transmis dans des conditions fiscales attractives, tout en réduisant l’impôt sur le revenu pendant la phase d’épargne.
Structurer son patrimoine avec une SARL de famille
Chez KG Patrimoine, nous avons développé une véritable expertise dans la création et l’optimisation de SARL de famille. Ce montage juridique permet de transmettre progressivement un patrimoine immobilier tout en conservant sa maîtrise et en optimisant la fiscalité des revenus locatifs. En collaboration avec notre partenaire notarial nantais, nous mettons en place des structures sur mesure adaptées à chaque configuration familiale.
Grâce à ce type de structuration, il devient possible de :
- Préparer la transmission de biens immobiliers en bénéficiant des régimes fiscaux avantageux de l’impôt sur le revenu.
- Maintenir le contrôle de la société familiale tout en anticipant la succession.
- Organiser la gestion collective du patrimoine immobilier dans la durée.
Un accompagnement à chaque étape
Nos conseillers vous accompagnent tout au long du processus : de l’audit patrimonial à la mise en œuvre juridique et fiscale des solutions. L’objectif est de vous offrir une transmission fluide, anticipée et fiscalement optimisée, en toute sérénité.
Faites le choix de la sérénité.
Contactez KG Patrimoine dès aujourd’hui pour établir un bilan patrimonial et définir la stratégie la plus adaptée à vos objectifs de transmission.
N'hésitez pas à nous contacter dès aujourd'hui pour réaliser un audit patrimonial.
