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Karl Guillot
Conseiller en Gestion de Patrimoine sénior
Co-fondateur
L'Expertise Fiscale et Successorale de KG Patrimoine
"Se contenter de l'assurance-vie pour la transmission, c'est ignorer les leviers les plus puissants. Nous combinons des solutions de placement dynamiques comme l'Allocation All Weather avec des outils juridiques et fiscaux robustes comme la SARL de famille et la Nue-Propriété. Notre indépendance nous permet de vous proposer des stratégies d'optimisation successorale (donations, démembrement) réellement adaptées à la pérennité de votre capital à Sucé-sur-Erdre."
Nous vous accompagnons également dans l'optimisation de vos impôts fonciers et financiers.
Dépasser le Plafond des 152 500 € : Une Nécessité à Sucé-sur-Erdre
Pour une clientèle patrimoniale (propriétaire, chef d'entreprise) de Sucé-sur-Erdre et du nord de Nantes, l'optimisation successorale est une priorité. Bien que l'Assurance-Vie (article 990 I) offre un abattement fiscal attrayant de 152 500 € par bénéficiaire, ce plafond est souvent insuffisant pour transmettre l'intégralité du patrimoine sans droits.
KG Patrimoine, votre CGP Indépendant à Sucé-sur-Erdre, est spécialisé dans l'ingénierie successorale avancée pour compléter cette limite.
Optimisation Successorale Avancée : La SARL de Famille et la Nue-Propriété
Pour la clientèle de Sucé-sur-Erdre, l'utilisation de structures et le démembrement est essentielle :
- La SARL de Famille (avec LMNP) : Créer une SARL de famille pour loger des biens meublés (LMNP) permet de bénéficier d'avantages fiscaux (amortissement) et de faciliter la transmission des parts aux héritiers, tout en maîtrisant la gestion du patrimoine immobilier. C'est une solution que nous maîtrisons parfaitement.
- La Nue-Propriété : Démembrer la propriété (donner la nue-propriété aux enfants tout en conservant l'usufruit) est un outil puissant pour transmettre de l'immobilier ou des actifs financiers avec des droits de donation très réduits.
- Le Plafond des 152 500 € : L'Assurance-Vie reste un socle (notamment pour les liquidités), mais nous vous orientons vers des contrats haut de gamme pour y loger une Allocation All Weather protectrice.
En combinant placement et fiscalité, nous assurons une transmission fluide et optimisée, bien au-delà des solutions classiques.
Allocation All Weather : Stabilité pour la Transmission
L'Allocation All Weather est un modèle de gestion multi-actifs que nous déployons pour stabiliser le capital destiné à être transmis.
- Objectif Principal : Protéger le capital contre les chocs de marché (crises financières, inflation).
- Notre Indépendance : Grâce à notre accès à plus de 5000 fonds chez des centaines de partenaires, nous construisons une allocation sans biais, utilisant les meilleurs supports disponibles (actions, obligations, Private Equity) pour les quatre climats économiques.
- Performance Régulière : Une gestion qui privilégie la régularité du rendement sur la spéculation, essentielle lorsque le capital est destiné à être transmis à long terme.
L’Accompagnement Local KG Patrimoine (Sucé-sur-Erdre & Nantes Nord)
Notre cabinet est votre partenaire de proximité pour les problématiques de patrimoine complexes.
En travaillant avec KG Patrimoine, vous bénéficiez :
- D’une ingénierie fiscale et successorale intégrée, spécialisée dans la SARL de famille.
- D’un conseil en Allocation All Weather impartial et transparent (sans pression de produit maison).
- D’une relation de confiance durable avec un conseiller dédié basé à Sucé-sur-Erdre.
Votre CGP Indépendant, Spécialiste de la Succession à Sucé-sur-Erdre
Notre expertise en optimisation successorale et en gestion de placement est dédiée aux résidents de Sucé-sur-Erdre, La Chapelle-sur-Erdre et Nantes Nord. Nous vous aidons à structurer votre patrimoine pour que la fiscalité de la transmission ne soit pas une surprise douloureuse. Consultez notre expertise sur la revente de biens LMNP/LMP si la cession d'actifs est envisagée.
Prêt à sécuriser la transmission de votre patrimoine ?
Prenez rendez-vous dès aujourd’hui pour un audit confidentiel de votre situation successorale et de votre allocation de placement.
Contactez notre équipe pour structurer une transmission sans impôts inutiles.
